こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの荒堀です。
ちょっとしたコツや知識で、長い人生の中で貯められるお金は変わってきます。
「投資信託を始めておいて頂ければ、数百万円～ ~数千万円、将来の資産が変わってきたのに・・・。」「保険の契約してからでもすぐに相談してくれれば、アドバイスができたのに。」
こんなお客さんは少なくありません。
少しの知識で5年、10年間で本当に数百万円以上のお金が残るか残らないかの差がでたりすることがあります。
私はこのような知識不足で大きく損をしてしまったり、将来のお金が貯まらない状況の方を1人でも多く救いたいと思っています。
そこで私は普段から個別コンサルティングという形でお客様の状況を伺い、不安や疑問、叶えたい夢などを聞きながら一緒に解決策を考えています。
どんな相談に乗ってくれるのか
私に頂く相談のほとんどの根幹は以下の2つです。
2、ご自身の老後資金
3、投資信託の運用先と銘柄について
4、加入している生命保険が継続していいのかどうか
悩まれている方のほとんどが一体いくら貯めたらいいのかわからない。
今の貯金で足りているのかわからない
もっと節約すべき？もっと投資すべき？
このように悩まれている方は本当に多いです。
これらの悩みが根幹にあり、細かい悩みが生まれるようです。
・iDeCoを始めたいけど、旦那か私かどっちでやった方がいいかわからない
・生命保険の見直しがしたいけど、よくわからない
・1,000万円などまとまったお金があるけど、投資法がわからない
・今の貯金のペースでお金に困らないか不安
これらに対して、事前に家族構成や資産状況、投資経験の有無や、年金の見込み額などを確認しながら、最終的にいくら必要なのか、そこから毎月いくら貯めていけばいいのかという逆算をさせてもらっています。
小さなところからお話をしていって、最終的にはご自身のお金の悩みがなくなるように精一杯やらせてもらっています。
また貯めないといけないけど、いくら貯めたらいいかわからないので、とにかく節約をしまくってうまく贅沢が出来ていない方も多く、こちらも勿体ないと思います。
基本的には投資信託・保険・年金・ライフプランシートの作成などの相談に乗ることが多いです。
面談はどのように行うのか
個別コンサルティングは毎週やらせてもらっていますが、私は普段、福岡県で生活しています。
このブログをみてくれている方は全国さまざまなところに住まわれていると思います。
中には小さなお子さんがいて、家から出ればい方もいらっしゃると思います。
そこで私はネット環境さえあれば、無料で通話しながら顔も見れて資料も共有できるZoomというものでお話をさせてもらっています。
ZoomはSkypeのような機能で時間も無制限で話せる非常に便利なツールになります。
お互いの顔を見て、同じ資料を見ながら話ができるので、面前で話しているのと変わらない感覚でコンサルができます。
わざわざ外まで出なくてもいいので、楽です。
1度Zoomで面談した方は2回目以降も面前ではなく、ほとんどの方がZOOMでの面談を希望されます。
ネット環境がない方などはテキストを送付させて頂き、電話（私からかけます）にてコンサルなどもさせて頂いております。
どのように申し込めばいいの？
当記事の最下部にLINEのQRと問い合わせ欄がありますので、そちらから個別面談希望の旨、ご連絡下さい。
基本的に3営業日以内にお返事させて頂きます。
面談しようか悩んでいるかたもご連絡頂いても構いません。
気軽にご連絡下さい。
ご連絡頂いた後に、お互いの都合のいい日時を調整させてもらいます。
あわせて、当日の面談がスムーズに、また濃い時間になるように事前にヒアリングシートを送らせて頂いております。
こちらの記入を終えて頂いた後にコンサルティングをさせて頂きます。
面談後も常識の範囲内で(笑)メールでのフォローもさせてもらっています。
コンサル料金について
【投資信託のみの個別コンサルティング】22,000円（税込み）
時間は概ね120分程度を想定しており、より詳しく投資信託についてお話させて頂いております。
投資信託は多くの人にとっての資産運用に最も適した必須の運用方法だと考えます。
1度始めると手間がかからず時間をかければ、大きな資産になってくれます。
1年後に倍になるものではありませんが、20年・30年という時間をかけて、2倍・3倍と大きな資産を作るものになります。基礎からお伝えして、その日のうちに実践できるような面談になっています。
こちらでは投資信託についてのお話をメインとさせて頂きます。
具体的にいくら投資信託をしていけばいいかなどのお話はライフプランシートを作成されることをおススメします。
お子様がもう高校生や大学生で、あとはひたすら投資をしたいという方や、お金に不安はないけれど、効率的にお金を貯めたい方はこちらのプランを希望下さい。
【投資信託や保険の見直しとライフプランの個別相談】 22,000円（税込み）
投資信託でどういう銘柄で投資すればいいかわからないなどの相談だけであれば、こちらのプランは選んで頂く必要はありません。
時間は概ね、120分～240分程度頂いております。
1、投資金額をいくらまで投資していいのかわからない
2、毎月の貯金額はいくらぐらいしていけば将来困らないかわからず、不安
3、教育資金や老後資金は貯めているけど、このままでいいのかわからない
4、自宅購入を検討しているが、いくらまで買っていいかわからない
上記のようなお悩みを抱えていることが多く、これらをロジカルにクリアにするためにはライフプラン作成を強くおススメします。
また旦那様が投資や保険の見直しに協力してくれないご家庭もこちらのプランを推奨します。
また住宅ローンや相続の相談などお金にまつわる疑問点は何でも相談下さい。
安い金額ではないと思っていますが、基本的には相談して頂ければ、将来的にはペイする金額になっていると思います。
早い方だと1ヵ月で相談料の元をとられたり、住宅ローンの借り換えで250万円以上浮かせた方もいます。
どのプランにすべきか悩んでいる場合は1度相談下さい。
もしご相談頂いても全く役に立たなかった場合は、個別コンサル後、1週間以内にご連絡頂ければ、ご返金させて頂きます。
上記のような内容で私があなたのお役に立てそうであれば、是非相談を検討されて見て下さい。
連絡先は以下の通りとなります。
1、LINEでの問い合わせ（私のアシスタントも日時調整などの際は返信します）
2、LINEのQRコードでの操作がわからない方は、以下の問い合わせボタンからメールをお願い致します。